2月26日起，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（以下简称《实施细则》）正式施行，标志着“跨境理财通”2.0版本启动。相较于“跨境理财通”1.0版本，2.0版本在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、个人投资额度等方面作了优化升级。根据《实施细则》，多家银行迅速响应，大幅拓展产品范围和数量。
记者从恒生银行了解到，其为投资者提供的合资格“跨境理财通”投资产品将增加至超过320款，较2021年正式启动时增加近100%。其中，恒生中国“南向通”产品中有最新获纳入合资格产品类别的香港证监会认可投资大中华区股票的基金。恒生中国提供的“北向通”产品中，公募证券投资基金由“R1至R3”扩大至“R1至R4”风险等级（不含商品期货基金），涵盖不同资产类别，并且新增了恒生中国发行的人民币存款产品。
汇丰宣布将个人投资额度提升至最高人民币300万元，允许符合新规“近3年年均收入不低于40万元”的大湾区内地居民参与“南向通”投资，并大幅拓展产品的范围和数量。
此外，星展银行新增的基金及债券产品数目超过100只。星展银行将为“南向通”投资者提供超过220种理财产品，包括基金、债券、人民币、港元及外币存款等。
随着新版《实施细则》的施行，多家外资银行表示看好“跨境理财通”带来的发展机遇和前景。汇丰2月26日发布的调查显示，约三分之二的受访者表示，《实施细则》中放宽准入门槛、提高投资额度以及扩大产品选择等优化举措将吸引其参与或增加“跨境理财通”投资。
“新版《实施细则》的生效为大湾区居民跨境投资增长及金融市场融合带来了新的动力。”汇丰中国副行长兼大湾区办公室总经理陈庆耀说。
“‘跨境理财通’为财富管理行业带来新的发展机遇。”恒生银行财富管理及个人银行业务主管李桦伦表示，2023年，恒生“南向通”的开户人数按年上升超过3倍。新优化措施除回应了投资者的需求外，也有利于香港离岸人民币市场的建设，进一步巩固香港作为国际金融中心和全球离岸人民币业务中心的地位。
相关数据显示，截至2023年末，粤港澳大湾区共有67家银行、6.9万名个人投资者参与“跨境理财通”业务试点，累计办理相关资金跨境汇划金额128亿元。2023年，“跨境理财通”业务试点相关资金跨境汇划金额105.9亿元，同比增长3.8倍。
业内人士表示，新版《实施细则》的施行将进一步提升“跨境理财通”业务试点的便利性，拓展参与主体和产品范围，扩大政策覆盖面，推动粤港澳大湾区金融市场互联互通，更好地支持大湾区打造优质生活圈。