2018年以来，一度迅猛开展的P2P网贷途径相继“爆雷”，大批出资者深陷不合法集资圈套。仅广东2018年前10月就对总部在省内的67家P2P网贷途径立案，捕获130名犯罪嫌疑人，触及资金总额高达469亿元，156万出资人卷入其间。
宣称“收益高、门槛低、操作易”的“网贷”，为何会变成“网骗”？追逃挽损工作进展怎么？“新华角度”记者近来在广州、深圳、佛山等地追寻采访了多起典型案子。
自建资金池 有网贷公司人均“吸”一亿元
2018年6月，坐落佛山市禅城区的安稳出资管理咨询有限公司俄然触景生情，公司“理财咖”途径无法提现。当地警方办案人员称，该公司规划很小，工作人员12人，但吸收了19亿元公众存款，仅近一年时间就“吸”了11亿元。
“这些资金并没有用于‘理财咖’途径发布的出资项目，而是通过借新还旧征集资金、保持周转。由于经营者提取资金数量过大且大肆挥霍，终究引发资金链断裂。”佛山市公安局禅城分局办案民警说，吸收资金除部分返还出资者到期本金、利息外，经营者通过违规建立居间人账户转走资金，用于购买房产、字画、稳妥等。
建立资金池是几乎所有涉案P2P途径的“通病”。深圳市公安局南山分局经侦大队一位负责人说，通过在银行或第三方付出途径开设专用资金账户，先归集出资人资金至账户内，再由途径转给告贷方或挪为他用，资金可被任意分配。
不少涉案P2P途径还建立相关公司，发布告贷项目“自融自用”，一旦出资失利，危险悉数转嫁到出资者。2018年7月因涉嫌集资欺诈被广州市公安局银河分局立案侦查的“礼德财富”出资理财途径就是一例。
该途径控制人郑某森向代理组织购买了多家手续完备的空壳公司，并用这些空壳公司在途径发标借钱。“一共买了几千家公司，每家花了6000元，营业执照、印章、银行卡、U盾一应俱全。”一名办案民警说。
为进步“竞争力”，涉案P2P途径几乎都公开许诺刚性兑付，对违约债款兜底，导致坏账率极高、窟窿巨大，最终“拆东墙补西墙”导致资金链断裂。广州一家涉嫌集资欺诈的途径嫌疑人说：“有一天发现出资人的钱完全给不出来，资金链断了，借新还旧太多，没钱还只能选择关门跑路。”
两三千万元的玉标的称超十亿元 有的P图编造房产典当证明作为标的物
记者在采访中发现，出事的P2P途径并非都单纯以高息招引出资者，比方“理财咖”“礼德财富”等途径收益多在8%到16%之间、在假贷商场上并不算最高，但由于包装“精巧”，简单使人觉得“安全可靠”。
骗取资金达12.5亿余元的“礼德财富”，主要运营形式为告贷人以玉石、钢材等质押物进行担保去途径告贷。据办案人员介绍，6家担保公司中有5家实践都是途径的相关公司。
“担保公司买玉花了两三千万元，却对外宣称估值超过10亿元。”广州市公安局银河分局经侦大队一位办案民警向记者展示了多张图片：“20多吨的不锈钢，仅有外围一圈是真的不锈钢，里面都包着杂钢，和真钢价格相差了七八倍。”
假如说“礼德财富”的标的还算是“以次充好”，“理财咖”则是“惹是生非”。一位办案民警说：“这些人P图编造房产典当证明、作为标的物，发布虚伪理财产品，并无实践运营项目，一个真房产都没有。”
深圳市公安局经侦部分一名负责人说，不少涉案P2P途径租借高级写字楼建立形象、进步知名度，通过各类前言发布虚伪宣扬广告扩大影响、招引客户，一些途径还在全国多地成登时推公司，在当地开展业务员团队。
追逃正发力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P途径“爆雷”之后负责人潜逃海外，怎么防止出资人堕入血本无归的困境？广东省公安厅经侦局有关负责人标明，警方正努力打开追赃挽损工作，现在已有多名嫌疑人从海外被缉捕归案，追缴涉案资金超过10亿元。
广州市公安局“猎狐”工作组工作人员介绍，“礼德财富”案主犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人员帮忙柬埔寨警方在金边将郑某森捕获，并将其押送回广州。
为帮忙受害者解救更多丢掉，深圳市公安局南山分局在保证涉案途径中止违法业务活动前提下，对具备条件的公司实践控制人、高管、股东处理取保候审，敦促其追回到期债款，合作公安机关追赃挽损。
2018年7月因涉嫌不合法吸存被立案的“利民网”待还本金9.3亿元，触及1.5万人，警方对6名犯罪嫌疑人取保候审，2018年末已回款9853万元。
“公司出事之前往外借了不少钱，假如简单一关了之，这些钱没法要回来，对出资者也不是好事。”曾是“利民网”运营司理的一名犯罪嫌疑人说，他主动合作经侦部分提供材料、核查数据，公司正进行财物收拾，努力催收以往借出的款项。
追赃挽损的一起多地还加强了预警。深圳市公安局互联网金融大队负责人说，该局2018年5月上线“深融体系”，以人员布景、企业布景、违规行为等26项目标为参数进行数据碰撞和融合分析，假如用户点击了危险程度高的金融途径，网站及APP会主动弹出危险提示，“到2018年11月初，体系用户超过624万，提示弹窗2177万次以上。”
广东省公安厅有关负责人说，广东警方已联合商场监督管理部分成立涉众型经济犯罪监测防控中心，通过智能化手段监测研判，排查不合法集资、网络传销等涉众型经济犯罪条理，联合相关行政功能部分打开研判分析、联合整治等工作，遏制涉众型经济犯罪案子高发气势。
