4月18日，由江苏银行推出的“云私行”服务平台在京正式发布。“云私行”具有“双重服务”“同屏交流”“一键下单”“专家连线”等四大特色，可以实现从投顾咨询到资产配置的线上化全流程落地。
今年是江苏银行推出私人银行服务的第八年。江苏银行始终秉持“圆融智慧，传承有道”的私行服务理念，持续提升综合服务能力，努力打造特色化、专属化、创新化的私人银行服务平台，量身定制专属的财富管理规划，帮助客户实现保值、增值、传承等多重目标。
近年来，私人银行客户的需求发生了一些变化。其一是客户的投资风险意识逐渐提升。随着资管新规的落地，理财产品净值化成为发展趋势，越来越多的客户开始树立“收益与风险相匹配”的正确理念。其二是财富传承的需求日益加大。改革开放已有40多年，第一批创业者存在企业交班、子女传承的现实需求。其三是线上化服务需求更加明确。随着5G、人工智能等技术的发展，客户的投资理财场景大部分已经迁至手机银行app，如何在线上提供不亚于线下面对面的优质服务，是银行需要攻克的问题。
据了解，江苏银行私人银行推出了三大举措以破解服务难题：
围绕产品的“选募管服”，江苏银行在产品供给端推出“天玑星系统”，实现对所有产品的一站式管理，从投前、投中到投后，对底层资产进行及时评级和监控；同时在客户需求端，私行顾问可以使用资产配置系统，为客户快速生成资产配置建议书，提供资产配置再平衡建议，进一步提高服务效率。
在企业家客群服务方面，江苏银行从2018年打造企投家综合金融服务，2019年，该行又创新成立圆融企业家研修院，帮助客户实现“企业长兴”“投资长盈”“家业长青”的美好愿景。2022年，江苏银行正式推出“融享传承·家”服务，助力客户实现从个人到家族的财富传承及长期发展目标。
在私行客户的线上体验方面，江苏银行在手机银行专门开设私人银行板块，实现了产品、增值服务、线上活动的全覆盖。此次推出“云私行”服务，是江苏银行打造的私人银行远程视频服务平台，旨在为私人银行客户提供沉浸式线上服务，帮助客户解决资产配置难题，实现财富管理目标。“云私行”具有“双重服务”“同屏交流”“一键下单”“专家连线”等四大特色，可以实现从投顾咨询到资产配置的线上化全流程落地。
江苏银行零售业务部副总经理李伟认为，“云私行”打造的是线上“贵宾厅”，拉近了客户与银行的距离。“通过‘云私行’服务，江苏银行私行客户不仅能得到私行顾问的指导，还能与法律、税务等方面的专家进行沟通。从了解产品到购买产品，一键就能结束，非常快捷，也进一步增强了银行与客户之间的联系。”
江苏银行北京分行行长助理刘红梅女士表示，财富管理是市场所向和客户所需，江苏银行北京分行将坚守“用心服务、用爱经营”的初心，秉承“财富、家庭、传承”相融合的服务宗旨，不断延伸和丰富服务内容，竭诚为客户提供高品质、高价值的全方位金融服务。
李伟用“陪伴”来定义“云私行”。他表示，以往银行注重多的是把产品卖给客户，但在当前市场波动的情况下，对客户的陪伴是非常重要的，只有通过一对一的交流，才能更好为客户减轻焦虑。
在当天同时举办的私行中心二季度财富论坛上，苏银理财公司副总裁刘瑜、鹏扬基金总经理杨爱斌、重阳投资董事长王庆、上海宽远资产总经理甄新中等行业大咖，围绕经济前景等热点问题进行深入浅出地解析，分析当前市场并展望2023年投资机遇。国投泰康北京家族办公室总经理尹伟博对家族信托业务的介绍及2024年的市场展望，让到场的嘉宾对资本市场、投资理念以及家族传承有了新的认识，进一步增强了投资信心。